بانک مرکزی اعلام کرد:شرایط جدیدی برای نقل‌وانتقال بالای ۱۵میلیون
بانک مرکزی روز دوشنبه
۲۶ اردیبهشت
ماه بخشنامه‌ای مفصل را به مدیران بانک‌ها اعلام کرده است که در آن
شرایط جدیدی را برای نقل و انتقال مبالغ نقدی بالای ۱۵ میلیون تومان در نظر گرفته است.
آنگونه که در
مقدمه این بخشنامه مفصل آمده است، این دستورالعمل برای مبارزه موثرتر
با جرایم مربوط به پولشویی و تامین امور مالی تروریسم تصویب و ابلاغ
شده است. بخشنامه یاد شده که بر روی سایت رسمی بانک مرکزی قرار گرفته است،
تمامی بانک‌های دولتی، غیر دولتی ، شرکت دولتی پست بانک و موسسه اعتباری
توسعه را مورد خطاب قرار داده است. این دستورالعمل از یک ماه دیگر یعنی
تا پایان خرداد ماه به طور کامل اجرایی خواهد شد و بانک‌ها موظف شده‌اند
در این مدت مفاد دستورالعمل جدید را به اطلاع مشتریان برسانند. بخشنامه
مذکور در راستای مقررات مالی جهانی ارزیابی می‌شود که از کشورها می‌خواهد
سیستم بانکی و گردش مالی خود را به گونه‌ای طراحی و کنترل کنند که امکان
پولشویی و نقل و انتقال مالی تامین تروریسم به حداقل ممکن برسد. بانک
مرکزی ایران هم در این راستا بخشنامه‌هایی را صادر کرده است که از جمله
پیش از این نقل و انتقال وجوه نقدی بالای ۱۵ میلیون تومان ممنوع اعلام شده
بود. اکنون و در تازه‌ترین دستورالعمل، شرایط و مقررات سختگیرانه‌تری برای
عملیات‌های بانکی به ویژه نقل و انتقال نقدی پول در نظر گرفته شده است.
در این دستورالعمل ۸۶ صفحه‌ای که مشتمل بر ۱۰ بند است، بند دوم آن به نحوه گزارش واریز نقدی وجوه بیش از سقف مقرر پرداخته شده است. بر اساس دستورالعمل جدید، از این پس مشتریانی که مبالغ نقدی بالای ۱۵ میلیون تومان را هم به بانک تحویل می‌دهند باید اعلام کنند که این مبلغ را از کجا آورده‌اند. در بند اول مقررات سختگیرانه‌ای برای بانک‌ها در نظر گرفته شده است به گونه‌ای که بتوانند تمام اطلاعات سجلی و محل آدرس مشتریان حقوقی و حقیقی را ثبت کنند و درباره موسسات و اشخاص حقیقی هم که مشکوک به عملیات پولشویی هستند، دستورات ویژه‌ای برای ثبت سوابق و عملیات‌های بانکی آنان در نظر گرفته شده است.
در بند دوم که مهم‌تر است و شامل تمام کسانی می‌شود که مبالغ نقدی بالای ۱۵ میلیون تومان را از طریق بانک‌ها رد وبدل می‌کنند، مشتریان موظف هستند فرم‌های مخصوصی را پر کنند که در این فرم‌ها درباره منشأ اول پول نقد سوالاتی پرسیده می‌شود. در صورتی که مشتری از پر کردن این فرم‌ها استنکاف کند، بانک وجه نقد را از مشتری می‌پذیرد اما بدون اطلاع او، موارد به واحد اطلاعات مالی بانکی گزارش و انجام امور بانکی برای مشتری یادشده متوقف می‌شود که به معنای بلوکه شدن موقت وجوه نقدی واریز شده به بانک است.
